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什么是分级基金定期折算?分级基金定期折算的影响

来源:投资理财网 日期:2020-03-26 15:30 分类:基金理财 (读取表格请使用键盘左右键)

  什么是分级基金定期折算?分级基金定期折算的影响

  什么是分级基金定期折算?那么分级基金定期折算又是什么呢?

  是一个高风险的基金品种,它分为母基金、分级A、分级B。值得注意的是*后交易还是以母基金进行交易。

  那么分级基金定期折算又是什么呢?

  分级基金有两种折算方式,一种是定期折算,一种是不定期折算。

  定期折算:

  分级A到了每年约定的定期折算日,会将约定的利息以母基金份额的形式发放给基金持有人,同时对基金的净值进行除权,就是将基金的净值降低到1元,之后再又开始从1元往上涨。

  其实这个就和分红差不多,当基金净值达到了一定的高度,而且基金本身也达到了折算的条件,按照约定的日期便开始折算。

  基金定投折算以后基金净值下跌了,但基金的份额增加了,所以总体来说基金*后的总持有份额是没有变化的。

  分级基金不定期折算:假如分级B一直在下跌,但是B借了A的钱,借钱不管你是亏了还是赚了那么你肯定是要还的。

  于是当分级B的净值下跌到0.25的时候,就会触发下折,然后把母基金、A份额、B份额净值变成1,A超过了1的部分就还给持有人。

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  另外一种情况就是母基金假如收益在不停的上涨,那么基金B也就会跟着上涨,B份额不断变大,*后就会失去杠杆的作用,那么同样会触发上折,超过的部分还给持有人,从而使基金A和B都变成1:1。

  
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